Sau khi Bitcoin Ordinal xuất hiện, các dự án cung cấp dịch vụ liên quan đến Bitcoin NFT ngày càng gia tăng nhằm mở rộng ứng dụng của BTC. Liquidium là một trong những dự án tiêu biểu cho xu hướng này.
Cùng tìm hiểu về dự án Liquidium qua bài viết nhé!
1. Liquidium là gì?
Liquidium là một hệ thống dẫn đầu trong việc kết nối giữa những người có nhu cầu vay vốn bằng cách thế chấp các bộ sưu tập Ordinals với những người cho vay bằng Bitcoin. Giao thức được bảo mật cốt lõi bằng hai công nghệ chính là Partially Signed Bitcoin Transactions (PSBTs) và Discreet Log Contracts (DLCs). Dự án hợp tác với DeepLake để sử dụng giao diện lập trình ứng dụng của DLC và Oracle.
2. Công nghệ chính của Liquidium
Liquidium tập trung chủ yếu vào việc cung cấp dịch vụ vay và cho vay, trong đó sử dụng các công nghệ như Partially Signed Bitcoin Transactions (PSBT) và Discreet Log Contracts (DLC) trực tiếp trên mạng lưới Bitcoin tại layer 1 để thực hiện các hoạt động này.
- Partially Signed Bitcoin Transaction (PSBT): là một tính năng trên mạng lưới Bitcoin giúp tạo ra các giao dịch có nhiều chữ ký. Mỗi bên tham gia sẽ đóng góp một phần chữ ký của mình để tạo thành một phần của giao dịch, được gọi là PSBT. Khi tất cả các bên đã đóng góp PSBT của họ, chúng có thể được kết hợp lại thành một giao dịch hoàn chỉnh.
- Discreet Log Contracts (DLC): là một cơ chế khác cho phép một giao dịch được thực hiện khi điều kiện nhất định được đáp ứng. Trong Liquidium, DLC được sử dụng để kích hoạt sự kiện đáo hạn cho các khoản vay dựa trên block của Bitcoin.
3. Tính năng của Liquidium
Liquidium cung cấp cho người dùng 3 tính năng chính: Lend, Borrow và Portfolio.
Borrow
Borrow cho phép người vay (borrower) vay BTC bằng cách gửi (deposit) Bitcoin NFT làm tài sản thế chấp. Liquidium sẽ quy định các bộ sưu tập Bitcoin NFT đủ điều kiện. Do đó trước khi thực hiện vay, borrower cần kiểm tra liệu tài sản đang sở hữu có được giao thức chấp nhận hay không.
Mỗi bộ sưu tập Bitcoin NFT sẽ hiển thị các điều khoản vay được quy định bởi giao thức, bao gồm: offer (mức cho vay), interest (lãi suất), term (thời hạn vay), maximum loan to value (tỷ lệ phần trăm tối đa borrower có thể vay) và floor (giá sàn).
Trong đó, borrower cần chú ý chỉ số term của mỗi bộ sưu tập. Trong trường hợp borrower không trả đủ số tiền cho lender trong thời gian quy định, khoản vay của borrower sẽ bị thanh lý. Theo đó, tài sản thế chấp của borrower thuộc về lender.
Đồng thời, để vay trên Liquidium, borrower cần đợi lender chấp nhận yêu cầu vay. Theo dự án, borrower có thể đợi ít nhất 8 tiếng kể từ khi gửi yêu cầu. Trong thời gian đợi (pending), borrower vẫn có thể huỷ (cancel) yêu cầu vay.
Ngoài ra, borrower cần chuẩn bị một ít token SAT để trả phí giao dịch. Người dùng có thể kiểm tra phí giao dịch trung bình trong mempool tại đây.
Lend
Liquidium giúp mở rộng khả năng ứng dụng của đồng BTC cho người sở hữu bằng cách trở thành lender qua tính năng Lend. Theo đó, lender deposit token BTC vào các lending pool cho người khác vay và kiếm tỷ suất lợi nhuận APY.
APY không cố định mà dao động từ 100% – 300% phụ thuộc vào mỗi bộ sưu tập.
Lưu ý: Khi borrower thực hiện yêu cầu vay, lender sẽ nhận được thông báo được gửi về email hoặc tài khoản Telegram. Lender cần chấp nhận (approve) yêu cầu của borrower để khoản vay được thực hiện.
Các thông số trong pool lender cần chú ý, bao gồm: loan amount (lượng tiền cho vay), interest (lãi suất nhận được), liquidium fee (phí nền tảng khoảng 20%), duration (thời hạn cho vay), loan to value (tỷ lệ phần trăm borrower có thể vay) và number of offer (số lượng yêu cầu vay từ borrower). Trong đó, lender có thể tuỳ chỉnh hai thông số: loan amount và loan to value.
Portfolio
Portfolio là tính năng cho phép người dùng theo dõi tổng quan tài khoản của bản thân. Portfolio bao gồm 3 mục: Offers, Lending và Borrowing. Tuỳ thuộc vào mục đích sử dụng mà người dùng có thể quan tâm một trong ba danh mục trên để phù hợp với nhu cầu.
4. Hướng dẫn săn airdrop Liquidium
Liquidium phát triển chương trình kiếm điểm (point) cho người dùng. Point có thể được xem là bằng chứng để người dùng có cơ hội nhận airdrop trong tương lai. Cụ thể cách tính point như sau:
Lender: Nhận 100% điểm khi khoản cho vay được thực hiện.
Borrower: Nhận 10% số điểm khi bắt đầu khoản vay và 90% còn lại sau khi hoàn trả khoản vay.
Quy trình tham gia như sau:
Bước 1: Truy cập ứng dụng Liquidium tại đây.
Bước 2: Kết nối ví tiền mã hoá với nền tảng. Hiện Liquidium hỗ trợ hai ví: Magic Eden và Xverse.
Bước 3: Chọn tính năng Borrow hoặc Lend trên thanh công cụ theo nhu cầu.
Bước 4: Chọn bộ sưu tập Bitcoin NFT và bắt đầu khoản vay.
Bước 5: Kiểm tra điểm point nhận được dựa trên vị thế. Người dùng có thể kiểm tra tại đây.
5. Dự án tương tự Liquidium
Một số dự án làm về mảnh ghép lending & borrowing trong DeFi tương tự Liquidium có thể kể đến như:
Scallop: Là nền tảng vay và cho vay trên Sui Network, mang đến trải nghiệm vay tối ưu cho người dùng qua mô hình Trilinear.
